Onroerend goed

 

inflation price of housegold-house ratio

 


We weten twee zaken zeker over zeepbellen op de vastgoedmarkten: ze worden door specialisten altijd ontkend en ze spatten altijd met een verwoestende kracht uit elkaar.

house prices 2015-12-03

Deze chart geeft de duidelijke correlatie tussen de echte huizenprijzen (dus aangepast voor inflatie) en de echte lonen/salarissen. Elke keer wanneer de woningprijzen een voorsprong nemen op de lonen, dalen de prijzen op een bepaald moment scherp. Omdatr het echte prijzen zijn, zullen ze dalen wanneer de lonen niet gelijke tred houden met de inflatie. In de jaren 60 daalden de nomale woningprijzen nauwelijks, maar aangepast voor inflatie daalden ze scherp.

  • Huizenprijzen zijn relatief goedkoop wanneer ze onder de inkomsten van de burgers liggen. Dat was zo in 1945, 1970, 1982 en in het midden van de jaren 90.
  • De zeepbel op de Amerikaanse vastgoedmarkt was duidelijk zichtbaar toen de prijzen in de periode 2004-2008 door het dak vlogen. De kloof tussen woningprijzen en lonen/inkomsten steeg tot een niveau dat nooit eerder was gezien. Dit eindigde uiteindelijk in een nooit geziene crash van de vastgoedprijzen.
  • De kloof tussen de echte vastgoedprijzen en de lonen zijn zelfs nu nog groter dan in de periode voor 2007-2008. De geschiedenis leert ons dat die huizenprijzen opnieuw fors zullen dalen. De situatie is zo ernstig dat zelfs in landen als Canada de huizenprijzen aan het dalen zijn. Hopen dat het ditmaal wel goed zal aflopen, is natuurlijk dwaas. Waarom zou dat in hemelsnaam zo moeten zijn?


30 redenen om vastgoed te verkopen :

Elke  aankoop van vastgoed met behulp van een hypotheek is onderhevig aan een eenzijdig hefboom-effekt en is een extreem gevaarlijke investering (klik op onderstaande grafiek om te vergroten en noteer de toppen voor andere vastgoedmarkten).


shiller index updated august 2012

Volgende bevolkings-piramides gelden voor Japan maar ook voor de USA, West-Europa, Belgie, Netherland, Frankrijk, Spanje, UK, Duitsland....klik heir om een land te selecteren en zelf vast te stellen wat men voor een land verwachten mag. Een smalle basis = lagere onroerend goed prijzen en een brede basis = hogere prijzen. Waar woont U en waar zou je willen wonen?

1990e1990e
japan 20152035e

Andere negative factoren: belastingen, wetgeving, dure energie, meer werkloosheid, minder immigratie , ... 


 real estateBij vastgoed investeringen, wordt de onroerende zaak vaak gewaardeerd op basis van de verwachte kapitalisatiefactor. Deze faktor wordt aangewend als investeringscriteria. Dit gebeurt door algebraïsche manipulatie van onderstaande formule:

Kapitaalskosten (activaprijzen) = netto bedrijfsopbrengst / kapitalisatiefactor

Voorbeeld: in de waardering van een voorgenomen verkoopprijs van een appartement waaruit huurpenningen worden gederfd ter waarde van $10.000, bij een geprojecteerde kapitalisatiefactor van 7% zou de prijs van het vastgoed (of de prijs die we zouden betalen om het te bezitten) $142.857 bedragen ($142.857 = $10.000/0,07). Vaak wordt dit aangeduid als directe kapitalisatie en wordt in de meeste gevallen gehanteerd voor de waardering van vastgoed dat inkomen genereert.

Een voordeel van de kapitalisatiefactor is dat het los staat van de comperatieve methode of zoeken naar vergelijkbaar vastgoed in de omgeving waarbij tenminste 3 taxaties dienen vergeleken: waarvoor andere vergelijkbare objecten voor zijn verkocht gebaseerd op vergelijking van fysieke elementen, locatie en economische karakteristieken, vervangingswaarde en kapitalisatiekosten. Gezien de inefficiëntie van de vastgoedmarkt, hebben meerdere benaderingen meestal de voorkeur bij de taxatie van een vastgoedobject.

Kapitalisatiefactoren voor vergelijkbare objecten, en vooral voor inkomensgenerende objecten, worden vaak vergeleken om er zeker van te zijn dat de geraamde inkomsten juist worden gewaardeerd. Klik hier voor meer informatie


Huisvesting kost altijd geld: of u betaalt huur, of u koopt en investeert hiervoor kapitaal wat niet meer kan worden gebruikt voor andere doelen.

 

"Aandelenmarkten kunnen snel dalen en in slechts enkele weken tijd meer dan 50% verliezen. Traditioneel gezien herstellen ze snel (vaak in minder dan 6 maanden tijd). Historisch gezien heeft de vastgoedmarkt ongeveer 26 jaar nodig om te herstellen. In sommige gevallen, zoals Florida, herstellen ze nooit."

 


Onroerend goed cyclussen

Onroerend goed cycli zijn per definitie lange termijn cycli (+76 jaar). De meeste mensen zullen gedurende hun leven slechts één cyclus meemaken. Hierdoor is het erg belangrijk om elke sub- cyclus te herkennen in de lange termijn seculiere op- of neerwaartse trend. Seculiere trends duren tot 75 jaar. Als ik de ellende zie waarin de vastgoedmarkt verkeert en een link maak naar de historisch lage rente, houd ik mijn hart vast als ik me bedenk wat er zal gebeuren zodra de rentetarieven onder druk van (hyper)inflatie gaan stijgen. Voeg hieraan toe dat de Overheid de Huurprijzen zal blokkeren, dat de Baby Boomers steeds meer onroerend zullen verkopen (gedwongen of ongedwongen) en de vraag steeds kleiner wordt tengevolge van een OMGEKEERDE BEVOLKINGSPIRAMIDE die men in de Westerse wereld heeft, en men kan zich aan een BLOEDBAD verwachten.

Er is geen twijfel dat we het einde van een seculiere hausse trend hebben beleefd en de euforie van de zeepbel zoals gezien over de gehele wereld, zal in de geschiedenisboeken belanden. De huidige seculiere baisse markttrend voor vastgoed is echt en dingen zullen met de maand slechter worden.

Het grootste verschil tussen vastgoed en aandelen is dat het normaal gesproken een generatie duurt voordat vastgoedverliezen zijn gecompenseerd (Florida 1926). Beursverliezen komen vaker voor, kunnen ernstig zijn (-50% in 2008), maar het herstel van alle verliezen gebeurt vaak in minder dan een jaar tijd.

Historische toppen en bodems voor vastgoed

  • Hoe dan ook, we verwachten dat de vastgoedprijzen over de komende jaren blijven dalen. Een kleine correctie in 2012/13 is mogelijk, maar daarna zal de dalende trend zich verder voortzetten tot 2033/40. Vastgoed wordt geklasseerd als een hoog order kapitaalsgoed en zal zodoende te lijden hebben onder de recessie en de depressie.
  • Jonge stelletjes met een goed inkomen en vermogen die in 2006 een huis kochten voor $585.000 betalen $4.300 dollar per maand. Als gevolg van het barsten van de vastgoedbel is hun huis nu nog slechts $187.000 waard - terwijl zij nog steeds een hypotheek hebben van $560.000. Om alleen het eigen vermogen te herstellen, zal dit 60 jaar duren!
  • Huiseigenaren waarbij het hypotheekbedrag hoger is dan de waarde van de woning, kunnen ofwel $4.300 per maand blijven betalen, of zij gaan in "foreclosure". Vervolgens huren ze een huis voor $1.000 per maand en kopen over enkele jaren een huis tegen een post- zeepbel prijs van $180.000 met een maandelijkse hypotheeksom van $1.200.

Hoe diep kunnen vastgoedprijzen dalen?

Wie een huis heeft gekocht en elke maand dubbel zo veel moet afbetalen als wat de buren aan huur moeten ophoesten, weet dat er fundamenteel iets fout zit.

Ik ben het er compleet mee oneens dat wat we vandaag beleeft wordt als een onbeduidende correctie over 3 jaar vergeten en vergeven zal zijn. Men moet de potentiële dramatische gevolgen begrijpen van deze lange termijn beremarkt, die begon op een moment waar wereldwijde RENTETARIEVEN zich op een HISTORISCH LAAGTEPUNT bevonden. Zodra rentetarieven stijgen (gebeurt al in landen met zwakkere economieën - en dit ZAL GEBEUREN) onder druk van inflatie, is de enige weg voor vastgoed de weg naar beneden.

Op basis van statistieken (inclusief Japan), stellen we dat de vastgoedprijzen vanaf de piek met 75% tot 80% kunnen terugvallen, eer er een bodem is bereikt.

In principe wordt gestegd dat na een parabolische stijging de prijzen altijd terugvallen naar een prijsniveau op of onder het niveau waar de oorspronkelijke run is gestart. Condities in Japan na 1990 en in 1993 bevestigen dit zeker. Een andere regel is dat vastgoedprijzen dalen totdat de nominale waarde gelijk is aan 100x de maandelijkse huur. Met andere woorden, als de nominale huur $1.000 per maand bedraagt, zal de vastgoedwaarde terugvallen tot $100.000. Het zal duidelijk zijn dat veel Europese huizen of appartementen nog zijn gewaardeerd ver boven dit niveau.

onroerendgoedtopdal

(Spanje had zijn top in 2008-09; de top voor België is 2011-14)

Vastgoed kan goedkoop worden!

Wie niet gelooft dat vastgoed in prijs kan, moet maar eens naar de Verenigde Staten kijken. Voor 50.000 euro kan u tegenwoordig al een nieuwe condo in Florida kopen, wie een eengezinswoning wenst, hoeft maar iets meer dan 150.000 euro op tafel te leggen. Voor laatstgenoemd bedrag hebt u vier slaapkamers, vier badkamers, airco, geinstalleerde keuken met Amerikaanse ijskast (met ijsmaker), geïnstalleerde wasplaats met droogkast, een garage voor twee wagens, een mooie tuin en alles wat u verder nodig hebt. Bovendien is het huis van uw droom maar een paar stappen van de oceaan verwijderd. Moet er nog zand zijn?

 

Een huis of flat aan zee?...

ONROEREND GOED KAN GOEDKOOP ZIJN!

Met € 150,000,  koop je een nieuw 300 m² huis
4 slaapkamers/4 badkamers, garage voor 2 auto's, Airco, centrale afzuigingsysteem, geïnstalleerde keuken, tuin, goede buurt...meer

Een huis op loopafstand van de Oceaan?...

 

Vastgoed is een kapitaalsgoed van Hoger Rangorde en zal zodoende hard worden geraakt door de economische depressie, het overaanbod, de hogere rentevoeten, de lagere werkelijke inkomens en op de leeftijd gerakende baby-boomers...maar de crisis biedt ook mogelijkheden en er zijn mogelijkheden als we NIEUWE huizen kunnen kopen tegen de helft van de actuele kostprijs...EN vastgoed is beter dan fiat papieren geld en obligaties.

 

           Koop een nieuw appartement in Florida voor € 50,000 of een nieuwe eensgezinwoning voor € 149,000
PGA Village The Lakes Tradition

 


18 augustus 2011 geplaatst

Een vastgoedcyclus duurt 76 jaar. Vastgoed is een kapitaalsgoed van hogere orde en het prijsniveau van deze goederen daalt altijd gedurende een hyperinflatoire depressie. Het is interessant dat de vastgoedbel startte leeg te lopen in de VS en hetzelfde fenomeen zich voor deed in Engeland, Ierland, Spanje, Portugal en Griekenland. Tot nu toe was er in de landen die actief betrokken bij de 1e en 2e wereldoorlog zoals Nederland, Duitsland, België en Frankrijk, nog geen echte crash (slechts stilstand van de markt). In Griekenland zijn de prijzen hevig beginnen te crashen nadat de lokale obligatie- markt instortte. Vergelijkbare scenario's kunnen worden verwacht voor Italië, Portugal en vanaf 2014 ook voor Frankrijk en België. 

Vastgoedprijzen zijn opgelopen als gevolg van kunstmatig lage rentetarieven waardoor hypot- heken goedkoop werden, maar ook als gevolg van alle soorten bouwpremies.

Omdat lenen te goedkoop was, werd consumptie abnormaal gestimuleerd en spaarders abnormaal bestraft. Echte spaartegoeden (kapitaal), die de levenslijn vertegenwoordigen van een maat- schappij vertegenwoordigen, zijn ven worden vernietigd en het land uitgejaagd.

Omdat de economie verslechtert, verhogen de overheden belastingen en doordat vastgoed niet verplaatst kan worden wordt het een belangrijk belastingobjectief: vermogenswinstbelasting en vermogensbelasting worden toegepast (als niet door de lokale overheden wordt het opgelegd door de IMF en ECB).

Beweeg muis over grafiek voor alternatief plaatje

Hogere  belastingen en dure, moeilijk af te sluiten hypotheken verhogen de druk op een markt die al lijdt onder de lagere vraag als gevolg van lagere reële inkomens en hoger aanbod, en als gevolg van de vastgoedbel en de op leeftijd rakende babyboom generatie... - Tijdens de Weimar hyperinflatie volstond één maand huur amper om één brood te kopen. Velen neigen te vergeten dat vastgoed (vooral een huis) verslijt, oud wordt, vaak slecht geïsoleerd is,...Tijdens een recessie en depressie doen autoriteiten er alles aan om de huren zo laag mogelijk te houden (huisvesting is onderdeel van de inflatieindexen) en in de regel blokkeren ze zelfs tijdens de hyperinflatie de huurstijgingen . Als gevolg hiervan zien huiseigenaren hun inkomens en rechten geamputeerd De inkomens op hun vastgoed verdampen en proberen dan ook deze te verkopen.

In 1960 kochten mijn ouders in Texas een klein huis met drie slaapkamers  voor de zeven leden van hun gezin. Mijn broer en ik deelden een slaapkamer, mijn ouders hadden de centrale slaapkamer en mijn drie zussen deelden een andere slaapkamer. Het huis kostte ongeveer $12.000. Vandaag is het wellicht $120.000 waard. 

Ze zagen het niet als een investering. Op zijn hoogst als soort van spaarplan. Het bezitten van een huis net gezien als het bezitten van een auto. Men heeft een dak boven zijn hoofd, maar verven en repareren zijn evengoed voortdurend nodig om de plek leefbaar te houden.

Als iemand toen naar ze was toegegaan en hen verteld had dat het een goede investering was omdat huisprijzen alleen konden stijgen, hadden ze die persoon heel verbaasd aangekeken. Huizen als investering? Ben je gek? Op zijn best speelde je quitte en zou het 18 maanden duren om te verkopen.


20 januari 2011 geplaatst

De huidige huis-prijsdaling in de VS overtreft de prijsdaling die er tijdens de grote depressie was.Huisprijzen zijn met 26% gedaald sinds hun hoogtepunt in 2006, dit overtreft een 25,9% daling zoals opgetekend in de vijf jaren tussen 1928 en 1933. Huisprijzen daalden opnieuw met 0,8% gedurende de laatste maanden.


december 2010 geactualiseerd [27 november, 2009] - dit is de werkelijke prijsevolutie van vastgoed..

VS  huizenprijs - goud ratio

USHomes en gouddec10


november 2010 geplaatst

Hoe graaft men een financieel gat van $/ € 600.000,--. Het is verbazingwekkend dat vele Europeanen weigeren te LEREN van wat er gebeurde in de VS en Spanje en blijven GELOVEN wat de overheden verkondigen...In 2005, NET VOORDAT de Amerikaanse vastgoedbel barstte en Bernanke zelf getuigde dat er geen vastgoedbel was en dat het veilig was om vastgoed te kopen. In 2006 barstte de bel en vandaag geldt dat voor wie een huis kocht in 2006 voor $500.000 en een afbetaling deed van $100.000, nu een schuld heeft van $800.000 (kapitaal plus rente). Zijn huis is echter nog slechts $200.000 waard. Het eind resultaat is dat in plaats van huren, deze mensen een financieel gat geslagen hebben van $600.000! Degenen die het lef hebben op de videoclip te bekijken op het einde begrijpen waar we het over hebben... 


"Het grote verschil tussen Onroerend Goed en Aandelen is dat de regel is dat het een generatie duurt vooraleer onroerend goed verliezen gerecupereerd worden -  real estate losses are recovered. Correcties van de aandelen markten ziet men vaker maar door deze herstellen normaal gesproken in 12 maanden tijd. (-50% in 2008)."


Met een enorm aanbod van nieuwe woningen en een omgekeerde bevolkingspiramide is er geen ruimte voor prijsstijging.

 


Groot aanbod aan nieuwe woningen op de markt

De situatie op de Amerikaanse vastgoedmarkt is ronduit dramatisch te noemen. Het aantal gedwongen verkopen van huizen (de zogenaamde foreclosures) stijgt nog steeds. In de Verenigde Staten worden nog steeds honderdduizend huizen niet te koop aangeboden uit vrees dat het overaanbod de prijzen nog verder gaat drukken.

Rick Sharga, vice president van RealtyTrac (de organisatie die de foreclosures in statistieken giet), is van mening dat de gevolgen catastrofaal zouden zijn wanneer deze huizen plots op de markt zouden worden gebracht. De prijzen zouden vanaf dan de huidige niveaus verder kelderen. Het voorbeeld van de Verenigde Staten werd grif door de Spanjaarden gevolgd. De Spaanse investeerden te massaal in vastgoed en zitten nu met de gebakken peren. Ook de Spanjaarden waren er van overtuigd dat bomen altijd tot in de hemel groeien. Wat dus niet het geval is, voor wie er nog aan mocht twijfelen. In Spanje kan men (zoals net in China) spookurbanisaties vinden met honderden leegstaande woningen. 


01 mei 2009 - gevaar als we uit het oog van de storm in de 2e golf bewegen

Meer slecht nieuws voor vastgoed. Het aantal 'foreclosures' in de VS blijft doorgaan. Waar mensen naar op zoek zijn is het schema van hypotheek resets voor optie ARM leningen (zogenaamde leugenaars-leningen). Deze beginnen te herstellen in enkele maanden en het proces zal geen hoogtepunt kennen voor 2011.


22 april 2009 : In de VS  worden de kopers van 600.000 huizen die in gebreke werden gesteld buiten de markt gehouden door de kredietverstrekkers (banken) . In Spanje is de situatie eender.

“’Wij geloven dat er ongeveer 600.000 objecten over de VS zijn die banken weer in bezit hebben genomen, maar die niet op de markt worden gezet, 'zei Rick Sharga, vice-predident van RealtyTrac, die landelijke statistieken over 'foreclosures opstelt. 'Californië vertegenwoordigt mogelijk 80.000 van deze woningen. Het zou rampzalig zijn als de banken de markt zouden overspoelen met deze bedroefde woningen. Er zou meer afschrijving komen en een slachting op de markt.'

Volgens de Wall street journal: "Ronald Temple, mede- directeur van research bij Lazard Asset Management, verwacht dat huizenprijzen met 22- 27% dalen t.o.v. hun niveau's in januari. Meer dan 2,1 miljoen huizen zullen dit jaar verloren gaan omdat leners niet meer kunnen voldoen aan hun betalingsverplichtingen. Dit is een stijging van ongeveer 1,7 miljoen in 2008." (Ruth Simon, "de huizencrisis staat op het punt om weer op hoofdtoneel te verschijnen," Wall street journal). .

Een vergelijkbaar patroon wordt gebruikt door Spaanse banken. Spaanse banken hebben teveel geïnvesteerd in vastgoed omdat zij ervan zeker waren dat ze tot in de hemel zouden doorgroeien.


17 april 2009 - de volgende sector die op het punt staat te crashen, is het commercieel vastgoed

 


Hier volgt is een erg interessante lange termijn grafiek voor onroerend goed. Om te zien hoe ongewoon de recente prijsactiviteit is geweest, zou u een kijkje moeten nemen bij de inflatie-gecorrigeerde huizengrafiek van Yale econoom Robert Shiller, die meer dan een eeuw teruggaat.

De grafiek maakt het overduidelijk dat de huidige overwaardering van vastgoed in reële termen hoger is dan tijdens de jaren '20. De volgende correctie in vastgoed zal langdurig en hartverscheurend zijn, met een verwacht cumulatief effect dat veel groter is dan tijdens de Grote Depressie. [Wie in Florida gedurende de jaren 1920 op de top van de markt onroerend goed kocht, kon het op de top van 2007 zelf niet met winst verkopen].

shiller graph


De vastgoed Boom was niets meer dan fata morgana. Het directe resultaat van fractioneel reserve bankieren, lage rentevoeten en het creëren van geld uit het niets.

  • De vastgoedboom was niet meer dan een fata morgana, het rechtstreeks gevolg van fractioneel reserve bankieren en de creatie van het geld uit het niets. Het begon in de Verenigde Staten, waar de zeepbel met een doffe knal uiteenspatte. Andere landen hebben op hun beurt van hetzelfde laken een pak gekregen. We denken daarbij aan het Verenigd Koninkrijk, Spanje enzovoort. Nog andere landen gaan in de toekomst met het fenomeen van imploderende zeepbellen te maken krijgen. Ook België & Co zullen de dans niet kunnen ontspringen.
  • Evenmin als bomen stijgen de vastgoedprijzen nooit tot in de hemel. Het is begrijpelijk dat veel mensen niet goed beseffen wat er gebeurt, want een vastgoedcyclus is een ervaring die zich maar eenmaal in iemands leven voordoet. De meeste mensen hebben tijdens hun leven alleen maar stijgende vastgoedprijzen meegemaakt, ze zijn er compleet aan gewend gemaakt. Zelfs de voormalige vastgoedparadijzen zijn hun aureool kwijtgeraakt: de Londense city, Manhattan en de paradijselijke oorden rond de Perzische Golf.
  • De vastgoedcrisis is een zichzelf voedend monster geworden, ze breidt nog uit omdat de banken minder woonkredieten aan kandidaat-kopers toestaan. 
  • Als vuistregel geldt dat in een seculiere vastgoed baisse markt de vastgoedprijs daalt tot ongeveer 100x de maandelijkse huurprijs.
  • Een algemeen aanvaarde regel is dat een huis niet meer mag kosten dan het drievoudige van een gemiddeld jaarlijks inkomen.
  • De welvaart die werd gecreëerd door vastgoed is vaak een illusie gebaseerd op schommelingen in wisselkoersen. Zuid-Afrikanen kochten auto’s, reden een paar jaar mee en verkochten ze dan met winst omdat de rand zo zwak was. Iets dergelijks speelt zich op de vastgoedmarkt af. Hoe moeilijker het gaat worden om een huis te kopen, hoe sterker de vastgoedprijzen gaan dalen.
  • In een optimaal scenario gaan de schuldencrisis en de Amerikaanse vastgoedproblemen slechts in 2033 een bodem bereiken. In de Europese Unie en de andere landen waar de crisis met vertraging is begonnen, kan de bodem ergens in de periode 2037-2050 worden gevonden.
  • Toen de Argentijnse vastgoedsector een bodem bereikte, was het onmogelijk geworden om nog een woonkrediet te krijgen. Vastgoed wordt met een hefboom gekocht, met geleend geld. Daarom wordt het algemene prijsniveau van woningen en appartementen onmiddellijk door de rentestand beïnvloed.

 


 Monetaire inflatie is zelfs nog gevaarlijker wanneer ze hand in hand gaat met asset deflatie.

 De meeste mensen begrijpen niet wat er gebeurt wanneer beide elkaar versterken. Ergens binnen de convergentie tussen beide fundamentele krachten bevindt zich een mogelijke oplossing voor de huidige vastgoedcrisis, evenals kansen voor individuen om hun kapitaal te beschermen en zelfs te zien aangroeien in periodes van dalende vastgoedprijzen."


09 januari 2009 geplaatst

In 1989 voorspelde ik de crash op de Japanse vastgoedmarkt, die werd gevolgd door een gelijkaardige beweging op de beurzen. Experts beweerden toen dat ik gek was. Japan was een overbevolkt eiland en alleen al om die reden zou de vastgoedmarkt er nooit crashen. Meer dan 15 jaar later kan een huis dat destijds 220.000 yen kostte worden gekocht voor 80.000 yen. Niet alleen de Japanse vastgoedmarkt is gecrasht, maar ook de koers van de yen. Dezelfde omstandigheden duiken nu elders in de wereld op, de gevolgen zullen dan ook dezelfde zijn.

Kopers van vastgoed waren zo naïef om te geloven wat in Japan gebeurde zich niet zou overkomen in de VS, Australië, de city van London, Costa del Sol in Spanje of België...en toch gebeurt het nu in al die landen!

Aandelenmarkten kunnen snel en hard dalen en 50% verliezen in slechts enkele weken tijd. Traditioneel gezien herstellen zij zich snel (vaak in minder dan 6 maanden tijd). Historisch gezien duurt het 75 jaar voor een vastgoedmarkt om te herstellen. In sommige gevallen, zoals Florida, herstelt deze markt zich nooit.


17 maart 2009 geactualiseerd -

"Mensen worden niet rijk door een huis te kopen, ze worden rijk door hun geld op een verstandige manier te beleggen. Door het kopen van een huis in de huidige markt, kunt u zelfs arm worden!"

Vastgoed-deflatie (aangepast voor inflatie) en monetaire inflatie hebben gemeen dat ze complementaire (geen tegenstrijdige) krachten zijn van financiële destructie. Asset deflatie vernietigt de koopkracht van uw activa zelfs als monetaire inflatie de koopkracht van uw geld verwoest.

Vandaag kan men vastgoed kopen onder $10.000,--. Enkele van deze kansen zijn verstandige investeringen! De huizenmarkt zal de komende jaren zware klappen krijgen. Op het einde zal het overaanbod van huizen op de markt ervoor zorgen dat deze woningen door mijn en uw kinderen aan veel lagere en betaalbare prijzen kunnen worden gekocht. Zij die rekenen op 'een dip' in de markt, zullen verbaasd zijn hoe diep de vastgoedmarkt zal afglijden! 

Ik ken heel wat mensen die hun geld niet op de beurs hebben belegd, maar die de voorkeur hebben gegeven aan het kopen van vastgoed. Een dergelijke belegging gold als superveilig, maar is dat al lang niet meer. Sommige huiseigenaren zullen met de handen in het haar eindigen omdat hun huurders de huur niet meer (kunnen) betalen. Om alle misverstanden te vermijden: vastgoed is geen veilige belegging, verre van zelfs. Wie al zijn geld in vastgoed stopt, dreigt op zijn oude dag te eindigen zonder een cent op zak. Dat willen we uiteraard absoluut vermijden! 

 

 

01
August
2016

EU-Immo-het einde

Het DOODSVERDICT van de Europese IMMO is getekend.

Categories: Onroerend goed, Dagelijkse research, Spanje, Belgie, Frankrijk, Nederland, Financieel Nieuws

14
January
2012

Horror huis en Horror Hypotheek

Vastgoed wordt sneller illiquide dan andere activa tijdens een depressie

Categories: Onroerend goed, Dagelijkse research, Financieel Nieuws, Pers

23
October
2011

Argentine alert as inflation specter stalks half the world

In the 1990s, Argentina was Latin America's star. How did it become a basket case? For now, politicians and banks are the scapegoats. Several politicians have been beaten up and abused on the street.

Categories: Onroerend goed, Wat is Geld?, Hyperinflatie Scenario, (hyper) Inflatie & LOCG, Wat is Inflatie?, Pers